{"id":5728,"date":"2026-05-12T07:27:21","date_gmt":"2026-05-12T07:27:21","guid":{"rendered":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/aml\/"},"modified":"2026-05-12T09:02:03","modified_gmt":"2026-05-12T09:02:03","slug":"aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/aml\/","title":{"rendered":"AML"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"5728\" class=\"elementor elementor-5728 elementor-5716\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e5c4b87 e-flex e-con-boxed wpr-particle-no wpr-jarallax-no wpr-parallax-no wpr-sticky-section-no e-con e-parent\" data-id=\"e5c4b87\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e03e362 elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"e03e362\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div 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Introducci\u00f3n y \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n<\/h2><p>MyGOLD SPA (en adelante, la \u201cCompa\u00f1\u00eda\u201d), que opera bajo el nombre comercial The Real Money, est\u00e1 sujeta a las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (AML\/CFT) establecidas por la legislaci\u00f3n irlandesa y europea aplicable, como entidad autorizada por el Banco Central de Irlanda de conformidad con la Directiva MiFID II.<\/p><p>Esta Pol\u00edtica describe, de forma clara y accesible, los procedimientos que THE REAL MONEY adopta para prevenir el uso de la Plataforma y los Servicios con fines il\u00edcitos, as\u00ed como los derechos y obligaciones del cliente en este contexto.<\/p><p><em>Esta Pol\u00edtica contra el Blanqueo de Capitales se aplica exclusivamente a los Servicios prestados directamente por TOGO INFINITY LIMITED, espec\u00edficamente a los Servicios que gestiona directamente o a trav\u00e9s de intermediarios que prestan los servicios que figuran en la plataforma therealmoney.com. Para los Servicios de los Intermediarios Autorizados, consulte tambi\u00e9n las pol\u00edticas contra el blanqueo de capitales correspondientes, disponibles en la secci\u00f3n pertinente de la Plataforma. <\/em><\/p><h2>2. Referencias reglamentarias<\/h2><table width=\"602\"><tbody><tr><td width=\"200\"><p><strong>Referencia reglamentaria<\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p><strong>Descripci\u00f3n<\/strong><\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"200\"><p><strong>AMLD4 \u2014 Directiva UE 2015\/849<\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p>Marco de la UE para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la lucha contra el riesgo enfoque , integrado por las regulaciones nacionales.<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"200\"><p><strong>AMLD6 \u2013 Directiva UE 2018\/1673<\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p>Directiva que armoniza las definiciones de delitos de blanqueo de capitales a nivel europeo.<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"200\"><p><strong>Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo) de 2010<\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p>Legislaci\u00f3n irlandesa que implementa las Directivas contra el blanqueo de capitales. Obligaciones de diligencia debida, presentaci\u00f3n de informes y conservaci\u00f3n de datos. <\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"200\"><p><strong>MiFID II \u2014 Directiva 2014\/65\/UE<\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p>Directiva sobre mercados financieros. Requisitos de identificaci\u00f3n y elaboraci\u00f3n de perfiles de clientes en los servicios de inversi\u00f3n. <\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"200\"><p><strong>Directiva sobre mercados financieros. Requisitos de identificaci\u00f3n y elaboraci\u00f3n de perfiles de clientes en los servicios de inversi\u00f3n. <\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p>Directiva sobre mercados financieros. Requisitos de identificaci\u00f3n y elaboraci\u00f3n de perfiles de clientes en los servicios de inversi\u00f3n.<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"200\"><p><strong>RGPD \u2014 Reglamento UE 2016\/679 <\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p>Protecci\u00f3n de datos personales. Regula el tratamiento de los datos recogidos en el marco de los procedimientos AML\/KYC. <\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"200\"><p><strong>Recomendaciones del GAFI\/GAFI<\/strong><\/p><\/td><td width=\"402\"><p>Normas internacionales contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Referencia para los procedimientos de diligencia debida y presentaci\u00f3n de informes. <\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><h1> <\/h1><h2>3. Diligencia debida del cliente (KYC\/KYB)<\/h2><p>Antes de abrir una cuenta y acceder a los servicios de THE REAL MONEY, cada cliente est\u00e1 sujeto al procedimiento de debida diligencia del cliente (CDD, por sus siglas en ingl\u00e9s), que es obligatorio seg\u00fan la normativa AML aplicable.<\/p><h2>3.1 KYC para personas f\u00edsicas<\/h2><p>Para las personas f\u00edsicas, el procedimiento KYC requiere:<\/p><ol><li>a) Documento de identidad v\u00e1lido (documento nacional de identidad, pasaporte o permiso de conducir).<\/li><li><strong>b) <\/strong>Comprobante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios p\u00fablicos, extracto bancario, documento oficial con direcci\u00f3n) con una antig\u00fcedad no superior a 3 meses.<\/li><li><strong>c)<\/strong> C\u00f3digo fiscal o equivalente en el pa\u00eds de residencia.<\/li><li><strong>d) <\/strong>Fotograf\u00eda del cliente en formato \u201cselfie con documento\u201d para la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica, realizada a trav\u00e9s del sistema de verificaci\u00f3n automatizado de la Plataforma.<\/li><li>e) Declaraci\u00f3n sobre el origen de los fondos, para transacciones que superen ciertos umbrales o para la activaci\u00f3n de Servicios espec\u00edficos.<\/li><\/ol><h2>3.2 KYB para entidades jur\u00eddicas<\/h2><p>Para las personas jur\u00eddicas (empresas, entidades, asociaciones), el procedimiento KYB requiere:<\/p><ol><li><strong>a)<\/strong> Certificado de la C\u00e1mara de Comercio o documento equivalente que acredite la existencia legal y las facultades de representaci\u00f3n.<\/li><li><strong>b) <\/strong>Estatutos sociales o escritura de constituci\u00f3n.<\/li><li><strong>c)<\/strong> Identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de todos los propietarios beneficiarios (UBO) con una participaci\u00f3n accionaria directa o indirecta igual o superior al 25%.<\/li><li><strong>d)<\/strong> KYC completo para cada UBO y para el representante legal que act\u00faa en nombre de la empresa.<\/li><li><strong>e)<\/strong> Documentaci\u00f3n sobre la naturaleza de la actividad realizada y la fuente de los fondos.<\/li><\/ol><h2>3.3 Diligencia debida reforzada (EDD)<\/h2><p>En presencia de factores de alto riesgo, THE REAL MONEY aplica medidas de debida diligencia reforzada (EDD). Los factores que pueden desencadenar la aplicaci\u00f3n de la EDD incluyen, entre otros: <\/p><ul><li>Cliente residente u operando en pa\u00edses de alto riesgo seg\u00fan las listas del GAFI, la UE o el CBI.<\/li><li>Transacciones de un importe particularmente elevado o de una estructura inusual.<\/li><li>Discrepancias entre el perfil declarado y las operaciones realmente realizadas.<\/li><li>Presencia de informes o alertas procedentes de sistemas de monitorizaci\u00f3n automatizados.<\/li><\/ul><p>En caso de una solicitud de informaci\u00f3n adicional, la Compa\u00f1\u00eda podr\u00e1 solicitar documentaci\u00f3n adicional, como declaraciones de impuestos, recibos de n\u00f3mina recientes, extractos bancarios, contratos u otros documentos que certifiquen el origen de los fondos. La negativa a proporcionar dicha documentaci\u00f3n resultar\u00e1 en la denegaci\u00f3n de la solicitud o la suspensi\u00f3n de la cuenta. <\/p><h2>3.4 Identificaci\u00f3n del beneficiario final (UBO)<\/h2><p>De conformidad con la legislaci\u00f3n aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, la empresa identifica al beneficiario final seg\u00fan los siguientes criterios:<\/p><ul><li>Para personas jur\u00eddicas: la persona f\u00edsica que posea o controle, directa o indirectamente, m\u00e1s del 25 % del capital o de los derechos de voto, o que ejerza control de gesti\u00f3n. En ausencia de dichas personas identificables, el representante legal o la alta direcci\u00f3n. <\/li><li>Para fideicomisos y entidades legales similares: el fideicomitente , el fiduciario, el protector (si lo hubiere ) y los beneficiarios o clase de beneficiarios.<\/li><\/ul><p>Para cada beneficiario final identificado, la empresa obtiene una declaraci\u00f3n firmada por el representante legal, verifica la identidad utilizando los mismos criterios que para las personas f\u00edsicas y realiza una comprobaci\u00f3n cotej\u00e1ndola con las listas de personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y las listas de sanciones internacionales.<\/p><p>En ausencia de informaci\u00f3n suficiente para identificar al beneficiario final, la empresa no proceder\u00e1 a la activaci\u00f3n de la relaci\u00f3n comercial.<\/p><h2>3.5 Prohibici\u00f3n absoluta de relaciones an\u00f3nimas<\/h2><p>La Compa\u00f1\u00eda no establece ni mantiene relaciones comerciales con clientes an\u00f3nimos, con personas con identidades ficticias, con quienes se niegan a proporcionar la informaci\u00f3n necesaria para la verificaci\u00f3n o con quienes proporcionan informaci\u00f3n falsa o contradictoria.<\/p><p>Si resulta imposible completar la verificaci\u00f3n del cliente, TOGO INFINITY Limited se negar\u00e1 a establecer una relaci\u00f3n, no ejecutar\u00e1 transacciones y evaluar\u00e1 si existen motivos para presentar un informe de transacci\u00f3n sospechosa ante las autoridades competentes, incluida la Unidad de Inteligencia Financiera de Irlanda, de conformidad con la legislaci\u00f3n aplicable.<\/p><p><strong> <\/strong><\/p><h2>4. Seguimiento continuo de las operaciones<\/h2><p>La Compa\u00f1\u00eda supervisa continuamente las transacciones realizadas a trav\u00e9s de la Plataforma con el fin de identificar r\u00e1pidamente comportamientos an\u00f3malos o comportamientos potencialmente relacionados con actividades ilegales.<\/p><h2>4.1 Actualizaciones peri\u00f3dicas del perfil<\/h2><p>THE REAL MONEY se reserva el derecho de solicitar a los clientes que actualicen sus datos y documentaci\u00f3n en cualquier momento, especialmente cuando se produzcan cambios significativos en sus transacciones o su perfil. Los clientes est\u00e1n obligados a responder con prontitud a dichas solicitudes. <\/p><h2>5. Obligaciones de informaci\u00f3n a las autoridades<\/h2><p>La empresa est\u00e1 obligada a informar a las autoridades competentes sin demora indebida cuando sepa, sospeche o tenga motivos razonables para sospechar que los fondos involucrados son de origen il\u00edcito o est\u00e1n relacionados con la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p><p><strong> OBLIGACI\u00d3N DE INFORMAR \u2014 Una vez que se informa una transacci\u00f3n sospechosa ( Sospechoso En lo que respecta al Informe de Transacci\u00f3n (ITV), la ley proh\u00edbe informar al cliente sobre el informe realizado. Esta prohibici\u00f3n est\u00e1 establecida en las normativas irlandesas y europeas contra el blanqueo de capitales y se aplica salvo que la ley lo permita expresamente. <\/strong><\/p><h2>5.1 Autoridades competentes<\/h2><table width=\"602\"><tbody><tr><td width=\"187\"><p><strong>Autoridad<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p><strong>Pericia<\/strong><\/p><\/td><td width=\"200\"><p><strong>Referencia<\/strong><\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) \u2014 Irlanda<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Recepci\u00f3n de informes de transacciones sospechosas (ITS) de entidades irlandesas obligadas.<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>An Garda S\u00edoch\u00e1na \u2014 www.garda.ie<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>An Garda S\u00edoch\u00e1na \u2014 www.garda.ie<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Supervisi\u00f3n del cumplimiento de las obligaciones en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales por parte de las entidades financieras autorizadas.<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>www.centralbank.ie<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>GAFI \/ GAFI<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Normas internacionales contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Sus listas de pa\u00edses de alto riesgo se implementan de conformidad con la normativa de la UE. <\/p><\/td><td width=\"200\"><p>www.fatf-gafi.org<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><h2>6. Obligaciones y derechos del cliente<\/h2><h2>6.1 Obligaciones del cliente<\/h2><p>El cliente de la empresa est\u00e1 obligado a:<\/p><ul><li>Proporcionar informaci\u00f3n veraz, precisa y actualizada durante el registro y en cada etapa de la relaci\u00f3n contractual.<\/li><li>Presente la documentaci\u00f3n requerida como parte de los procedimientos KYC\/KYB dentro de los plazos indicados.<\/li><li>Comunique de inmediato cualquier cambio significativo en sus datos (residencia, nacionalidad, naturaleza de la actividad comercial, estructura corporativa para entidades legales).<\/li><li>No utilice la Plataforma ni los Servicios con fines de blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo ni ninguna otra actividad ilegal.<\/li><li>No proporcione informaci\u00f3n falsa o enga\u00f1osa para eludir los procedimientos de verificaci\u00f3n.<\/li><\/ul><h2>6.2 Consecuencias del incumplimiento<\/h2><p>El incumplimiento de las obligaciones establecidas en el p\u00e1rrafo 6.1 puede dar lugar a:<\/p><ul><li>Rechazo de la solicitud para abrir una cuenta o activar uno o m\u00e1s servicios.<\/li><li>La suspensi\u00f3n temporal o el cierre permanente de la Cuenta.<\/li><li>Informar a las autoridades competentes cuando la conducta del cliente constituya transacciones sospechosas de conformidad con la normativa contra el blanqueo de capitales.<\/li><\/ul><p><strong>MyGOLD SpA no est\u00e1 obligada a proporcionar razones detalladas en los casos en que esto est\u00e9 prohibido o limitado por las regulaciones aplicables contra el lavado de dinero o por las disposiciones de las autoridades competentes.<\/strong><\/p><h2>6.3 Derechos del cliente<\/h2><p>El cliente tiene derecho a:<\/p><ul><li>Inf\u00f3rmese, de forma clara y con antelaci\u00f3n, sobre los procedimientos de verificaci\u00f3n a los que estar\u00e1 sujeto y sobre los documentos que se le puedan solicitar.<\/li><li>Recibir una respuesta fundamentada en caso de rechazo de la solicitud de apertura de una cuenta, excepto en los casos en que la comunicaci\u00f3n est\u00e9 prohibida por las normas contra el blanqueo de capitales (por ejemplo, en presencia de un informe de transacci\u00f3n sospechosa).<\/li><li>Recibir una respuesta fundamentada en caso de rechazo de la solicitud de apertura de una cuenta, excepto en los casos en que la comunicaci\u00f3n est\u00e9 prohibida por las normas contra el blanqueo de capitales (por ejemplo, en presencia de un informe de transacci\u00f3n sospechosa).<\/li><\/ul><h2>7. Retenci\u00f3n y documentaci\u00f3n de datos<\/h2><p>La empresa conserva toda la documentaci\u00f3n recogida en el marco de los procedimientos AML\/KYC\/KYB durante un per\u00edodo m\u00ednimo de 5 a\u00f1os a partir de la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n contractual con el cliente, en cumplimiento de la legislaci\u00f3n irlandesa ( Ley de Justicia Penal ( Lavado de Dinero y Financiaci\u00f3n del Terrorismo ) de 2010-2021) y la legislaci\u00f3n europea aplicable.<\/p><p>En caso de que se notifiquen transacciones sospechosas a las autoridades, la documentaci\u00f3n se conservar\u00e1 durante un per\u00edodo m\u00ednimo de 5 a\u00f1os a partir de la fecha de la denuncia, o durante cualquier per\u00edodo m\u00e1s prolongado que exija la autoridad competente.<\/p><p><em>Los datos recogidos con fines de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales se almacenan y utilizan exclusivamente para el cumplimiento de la normativa vigente y no se utilizan con fines comerciales ni de elaboraci\u00f3n de perfiles.<\/em><\/p><h2>8. Formaci\u00f3n y gobernanza interna<\/h2><h2>8.1 Responsable de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Cumplimiento Normativo<\/h2><p>THE REAL MONEY ha designado un responsable de cumplimiento normativo y prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales encargado de:<\/p><ul><li>Supervisar la implementaci\u00f3n de esta Pol\u00edtica contra el Lavado de Dinero y las actualizaciones regulatorias.<\/li><li>Recibir informes internos de transacciones sospechosas y evaluar si existe la obligaci\u00f3n de informarlas a las autoridades.<\/li><li>Recibir informes internos de transacciones sospechosas y evaluar si existe la obligaci\u00f3n de informarlas a las autoridades.<\/li><li>Garantizar la formaci\u00f3n peri\u00f3dica obligatoria del personal y los colaboradores.<\/li><\/ul><h2>8.2 Formaci\u00f3n obligatoria<\/h2><p>Todos los empleados, contratistas y miembros de la empresa reciben capacitaci\u00f3n obligatoria en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (PBC\/FT) al inicio de su relaci\u00f3n laboral y, como m\u00ednimo, anualmente. La capacitaci\u00f3n incluye: <\/p><ul><li>Normativa vigente irlandesa y europea en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y actualizaciones relevantes.<\/li><li>Procedimientos internos de KYC\/KYB y debida diligencia.<\/li><li>Detecci\u00f3n de indicadores de anomal\u00edas y transacciones sospechosas.<\/li><li>Procedimiento de reporte interno al Gerente de AML\/Cumplimiento.<\/li><li>Obligaciones espec\u00edficas en materia de servicios de asesoramiento (MiFID II).<\/li><\/ul><h2>8.3 Revisi\u00f3n peri\u00f3dica<\/h2><p>Esta Pol\u00edtica est\u00e1 sujeta a revisi\u00f3n al menos anualmente, o en caso de cambios regulatorios significativos, por parte del Responsable de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales\/Cumplimiento Normativo, con la aprobaci\u00f3n del Consejo de Administraci\u00f3n. La versi\u00f3n actualizada siempre est\u00e1 disponible en la Plataforma. <\/p><h2>9. Resumen: qu\u00e9 le preguntamos al cliente y por qu\u00e9.<\/h2><p>Para que el proceso sea lo m\u00e1s claro posible, aqu\u00ed hay un resumen de lo que es La empresa podr\u00e1 solicitar y la raz\u00f3n reglamentaria para cada solicitud:<\/p><table width=\"602\"><tbody><tr><td width=\"187\"><p><strong>Lo que pedimos<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p><strong>\u00bfPor qu\u00e9 hacemos esta pregunta?<\/strong><\/p><\/td><td width=\"200\"><p><strong>Base regulatoria<\/strong><\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>Identificaci\u00f3n<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Verifica qui\u00e9n eres y que eres mayor de edad.<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>Verifica qui\u00e9n eres y que eres mayor de edad.<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>Comprobante de domicilio<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Verifica tu lugar de residencia y confirma tu identidad.<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>AMLD6 \u2014 Ley de Justicia Penal de 2010<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>Selfie con documento<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Aseg\u00farese de que el documento sea realmente suyo (verificaci\u00f3n biom\u00e9trica).<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>Procedimientos de CBI \u2014 Normas del GAFI<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>Origen de los fondos<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Aseg\u00farate de que el dinero que uses provenga de fuentes leg\u00edtimas.<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>AMLD6 art. 74 \u2014 EDD para operaciones de alto riesgo<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>Informaci\u00f3n empresarial (KYB)<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Comprenda la naturaleza de su negocio e identifique a los beneficiarios finales (UBO, por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>AMLD6 \u2014 Ley de Justicia Penal de 2010<\/p><\/td><\/tr><tr><td width=\"187\"><p><strong>Actualizaciones peri\u00f3dicas<\/strong><\/p><\/td><td width=\"215\"><p>Mantenga la informaci\u00f3n actualizada a lo largo del tiempo y supervise cualquier cambio en su perfil de riesgo.<\/p><\/td><td width=\"200\"><p>Monitoreo continuo \u2014 AMLD6<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><p>THE REAL MONEY \u2014 TOGO INFINITYLIMITED \u2014 Bloque 4, Harcourt Centre, Harcourt Road, Dubl\u00edn 2, Irlanda, D02 HW77<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>MYGOLD POL\u00cdTICA AML \u2013 KYC \u2013 KYB \u00cdndice 1. Introducci\u00f3n y \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n MyGOLD SPA (en adelante, la \u201cCompa\u00f1\u00eda\u201d), que opera bajo el nombre comercial The Real Money, est\u00e1 sujeta a las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (AML\/CFT) establecidas por la legislaci\u00f3n irlandesa y europea aplicable, como entidad autorizada por el Banco Central de Irlanda de conformidad con la Directiva MiFID II. Esta Pol\u00edtica describe, de forma clara y accesible, los procedimientos que THE REAL MONEY adopta para prevenir el uso de la Plataforma y los Servicios con fines il\u00edcitos, as\u00ed como los derechos y obligaciones del cliente en este contexto. Esta Pol\u00edtica contra el Blanqueo de Capitales se aplica exclusivamente a los Servicios prestados directamente por TOGO INFINITY LIMITED, espec\u00edficamente a los Servicios que gestiona directamente o a trav\u00e9s de intermediarios que prestan los servicios que figuran en la plataforma therealmoney.com. Para los Servicios de los Intermediarios Autorizados, consulte tambi\u00e9n las pol\u00edticas contra el blanqueo de capitales correspondientes, disponibles en la secci\u00f3n pertinente de la Plataforma. 2. Referencias reglamentarias Referencia reglamentaria Descripci\u00f3n AMLD4 \u2014 Directiva UE 2015\/849 Marco de la UE para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la lucha contra el riesgo enfoque , integrado por las regulaciones nacionales. AMLD6 \u2013 Directiva UE 2018\/1673 Directiva que armoniza las definiciones de delitos de blanqueo de capitales a nivel europeo. Ley de Justicia Penal (Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo) de 2010 Legislaci\u00f3n irlandesa que implementa las Directivas contra el blanqueo de capitales. Obligaciones de diligencia debida, presentaci\u00f3n de informes y conservaci\u00f3n de datos. MiFID II \u2014 Directiva 2014\/65\/UE Directiva sobre mercados financieros. Requisitos de identificaci\u00f3n y elaboraci\u00f3n de perfiles de clientes en los servicios de inversi\u00f3n. Directiva sobre mercados financieros. Requisitos de identificaci\u00f3n y elaboraci\u00f3n de perfiles de clientes en los servicios de inversi\u00f3n. Directiva sobre mercados financieros. Requisitos de identificaci\u00f3n y elaboraci\u00f3n de perfiles de clientes en los servicios de inversi\u00f3n. RGPD \u2014 Reglamento UE 2016\/679 Protecci\u00f3n de datos personales. Regula el tratamiento de los datos recogidos en el marco de los procedimientos AML\/KYC. Recomendaciones del GAFI\/GAFI Normas internacionales contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Referencia para los procedimientos de diligencia debida y presentaci\u00f3n de informes. 3. Diligencia debida del cliente (KYC\/KYB) Antes de abrir una cuenta y acceder a los servicios de THE REAL MONEY, cada cliente est\u00e1 sujeto al procedimiento de debida diligencia del cliente (CDD, por sus siglas en ingl\u00e9s), que es obligatorio seg\u00fan la normativa AML aplicable. 3.1 KYC para personas f\u00edsicas Para las personas f\u00edsicas, el procedimiento KYC requiere: a) Documento de identidad v\u00e1lido (documento nacional de identidad, pasaporte o permiso de conducir). b) Comprobante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios p\u00fablicos, extracto bancario, documento oficial con direcci\u00f3n) con una antig\u00fcedad no superior a 3 meses. c) C\u00f3digo fiscal o equivalente en el pa\u00eds de residencia. d) Fotograf\u00eda del cliente en formato \u201cselfie con documento\u201d para la verificaci\u00f3n biom\u00e9trica, realizada a trav\u00e9s del sistema de verificaci\u00f3n automatizado de la Plataforma. e) Declaraci\u00f3n sobre el origen de los fondos, para transacciones que superen ciertos umbrales o para la activaci\u00f3n de Servicios espec\u00edficos. 3.2 KYB para entidades jur\u00eddicas Para las personas jur\u00eddicas (empresas, entidades, asociaciones), el procedimiento KYB requiere: a) Certificado de la C\u00e1mara de Comercio o documento equivalente que acredite la existencia legal y las facultades de representaci\u00f3n. b) Estatutos sociales o escritura de constituci\u00f3n. c) Identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de todos los propietarios beneficiarios (UBO) con una participaci\u00f3n accionaria directa o indirecta igual o superior al 25%. d) KYC completo para cada UBO y para el representante legal que act\u00faa en nombre de la empresa. e) Documentaci\u00f3n sobre la naturaleza de la actividad realizada y la fuente de los fondos. 3.3 Diligencia debida reforzada (EDD) En presencia de factores de alto riesgo, THE REAL MONEY aplica medidas de debida diligencia reforzada (EDD). Los factores que pueden desencadenar la aplicaci\u00f3n de la EDD incluyen, entre otros: Cliente residente u operando en pa\u00edses de alto riesgo seg\u00fan las listas del GAFI, la UE o el CBI. Transacciones de un importe particularmente elevado o de una estructura inusual. Discrepancias entre el perfil declarado y las operaciones realmente realizadas. Presencia de informes o alertas procedentes de sistemas de monitorizaci\u00f3n automatizados. En caso de una solicitud de informaci\u00f3n adicional, la Compa\u00f1\u00eda podr\u00e1 solicitar documentaci\u00f3n adicional, como declaraciones de impuestos, recibos de n\u00f3mina recientes, extractos bancarios, contratos u otros documentos que certifiquen el origen de los fondos. La negativa a proporcionar dicha documentaci\u00f3n resultar\u00e1 en la denegaci\u00f3n de la solicitud o la suspensi\u00f3n de la cuenta. 3.4 Identificaci\u00f3n del beneficiario final (UBO) De conformidad con la legislaci\u00f3n aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, la empresa identifica al beneficiario final seg\u00fan los siguientes criterios: Para personas jur\u00eddicas: la persona f\u00edsica que posea o controle, directa o indirectamente, m\u00e1s del 25 % del capital o de los derechos de voto, o que ejerza control de gesti\u00f3n. En ausencia de dichas personas identificables, el representante legal o la alta direcci\u00f3n. Para fideicomisos y entidades legales similares: el fideicomitente , el fiduciario, el protector (si lo hubiere ) y los beneficiarios o clase de beneficiarios. Para cada beneficiario final identificado, la empresa obtiene una declaraci\u00f3n firmada por el representante legal, verifica la identidad utilizando los mismos criterios que para las personas f\u00edsicas y realiza una comprobaci\u00f3n cotej\u00e1ndola con las listas de personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y las listas de sanciones internacionales. En ausencia de informaci\u00f3n suficiente para identificar al beneficiario final, la empresa no proceder\u00e1 a la activaci\u00f3n de la relaci\u00f3n comercial. 3.5 Prohibici\u00f3n absoluta de relaciones an\u00f3nimas La Compa\u00f1\u00eda no establece ni mantiene relaciones comerciales con clientes an\u00f3nimos, con personas con identidades ficticias, con quienes se niegan a proporcionar la informaci\u00f3n necesaria para la verificaci\u00f3n o con quienes proporcionan informaci\u00f3n falsa o contradictoria. Si resulta imposible completar la verificaci\u00f3n del cliente, TOGO INFINITY Limited se negar\u00e1 a establecer una relaci\u00f3n, no ejecutar\u00e1 transacciones y evaluar\u00e1 si existen motivos para presentar<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-5728","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5728","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5728"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5728\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":5729,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5728\/revisions\/5729"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5728"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}