{"id":5801,"date":"2026-05-12T10:53:13","date_gmt":"2026-05-12T10:53:13","guid":{"rendered":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/tc-my-gold\/"},"modified":"2026-05-13T15:54:10","modified_gmt":"2026-05-13T15:54:10","slug":"tc-my-gold","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/tc-my-gold\/","title":{"rendered":"T&C MY GOLD"},"content":{"rendered":"\t\t
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POL\u00cdTICA AML \u2013 KYC \u2013 KYB<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t
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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

MyGold SpA<\/strong><\/p>

POL\u00cdTICA AML \u2013 KYC \u2013 KYB<\/strong><\/p>

Lucha contra el blanqueo de capitales \u2013 Verificaci\u00f3n de clientes \u2013 Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/p>

De conformidad con el Decreto Legislativo 231\/2007 \u00b7 Ley 7\/2000 \u00b7 Reglamento del Banco de Italia sobre Ofertas P\u00fablicas <\/p><\/td>

Versi\u00f3n: <\/strong><\/p>

Licencia OPO:<\/strong> Banco de Italia n.\u00ba 5008800<\/p>

Contacto<\/strong>: administration@mygold.world<\/p><\/td><\/tr>

La verificaci\u00f3n de identidad es un requisito legal y una herramienta de protecci\u00f3n para todos nuestros clientes.<\/p><\/td>

<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

Ley 7\/2000<\/strong><\/p>

OPO autorizada<\/strong><\/p>

Banco de Italia N\u00b0 5008800<\/p><\/td>

Decreto Legislativo 231\/2007 231\/2007<\/strong><\/p>

Lucha contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p>

Legislaci\u00f3n italiana contra el blanqueo de capitales<\/p><\/td>

KYC \/ KYB<\/strong><\/p>

Verificar<\/strong><\/p>

personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas<\/p><\/td>

Basado en el riesgo<\/strong><\/p>

Acercarse<\/strong><\/p>

Proporcional al riesgo<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

1.<\/strong><\/p><\/td>

\u00bfPOR QU\u00c9 ESTA POL\u00cdTICA?<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

Mi Oro SpA (en adelante, \u00bb MyGold \u00bb o \u00abla Compa\u00f1\u00eda\u00bb) est\u00e1 comprometida con la lucha contra el blanqueo de capitales (AML ) y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT ) . Este es un compromiso fundamental, no solo una obligaci\u00f3n regulatoria. <\/p>

Creemos que un mercado de metales preciosos sano y transparente requiere operadores responsables que apliquen altos est\u00e1ndares de diligencia debida con sus clientes. Esta Pol\u00edtica describe con transparencia nuestro enfoque para prevenir delitos financieros, los procedimientos que utilizamos para verificar la identidad de nuestros clientes y los criterios que empleamos para evaluar el riesgo asociado a cada relaci\u00f3n comercial. <\/p>

<\/p>

Nuestro compromiso: MyGold garantiza que sus actividades de compraventa y custodia de oro f\u00edsico, incluso a trav\u00e9s de custodios cualificados, se llevan a cabo en pleno cumplimiento de la legislaci\u00f3n vigente y no se utilizan con fines il\u00edcitos, protegiendo as\u00ed a nuestros clientes y la integridad del mercado del oro.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

2.<\/strong><\/p><\/td>

REFERENCIAS REGLAMENTARIAS<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

Esta pol\u00edtica se elabora de conformidad con el siguiente marco normativo:<\/p>

<\/p>

Reglamentos<\/strong><\/p><\/td>

Descripci\u00f3n<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

Ley de 17 de enero de 2000, n.\u00ba 7<\/strong><\/p><\/td>

Normativa sobre el comercio de oro: establecimiento del registro de la OPO en el Banco de Italia; requisitos de identificaci\u00f3n y registro para las transacciones de oro.<\/p><\/td><\/tr>

Reglamento (UE) 2024\/1624 (AMLR) <\/strong><\/p><\/td>

Nuevo marco regulatorio europeo en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, que introducir\u00e1 normas armonizadas a nivel de la UE, con aplicaci\u00f3n progresiva a partir de 2027.<\/p><\/td><\/tr>

Decreto Legislativo de 21 de noviembre de 2007, n.\u00ba 231 (AML) <\/strong><\/p><\/td>

Legislaci\u00f3n italiana contra el blanqueo de capitales: diligencia debida del cliente, retenci\u00f3n de datos, notificaci\u00f3n SOS al UIF.<\/p><\/td><\/tr>

RGPD \u2014 Reglamento UE 2016\/679 <\/strong><\/p><\/td>

Protecci\u00f3n de datos personales: base jur\u00eddica para el tratamiento de datos KYC\/KYB<\/p><\/td><\/tr>

Provisiones del Banco de Italia para ofertas p\u00fablicas<\/strong><\/p><\/td>

Disposiciones de supervisi\u00f3n e instrucciones de funcionamiento para los operadores profesionales de oro autorizados en virtud de la Ley 7\/2000.<\/p><\/td><\/tr>

Comunicaciones de la UIF<\/strong><\/p><\/td>

Indicadores de anomal\u00edas para transacciones sospechosas en el sector de metales preciosos y oro de inversi\u00f3n<\/p><\/td><\/tr>

GAFI \/ Normas del GAFI (2021+2024)<\/strong><\/p><\/td>

Recomendaciones internacionales sobre la evaluaci\u00f3n basada en el riesgo Enfoque para operadores de metales preciosos: referencia metodol\u00f3gica<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

3.<\/strong><\/p><\/td>

GLOSARIO<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

A continuaci\u00f3n se presentan las principales definiciones y acr\u00f3nimos utilizados en esta Pol\u00edtica:<\/p>

<\/p>

Acr\u00f3nimo<\/strong><\/p><\/td>

T\u00e9rmino<\/strong><\/p><\/td>

Definici\u00f3n<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

AML<\/strong><\/p><\/td>

contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p><\/td>

Lucha contra el blanqueo de capitales: conjunto de medidas para prevenir y combatir el blanqueo de capitales procedentes de actividades il\u00edcitas.<\/p><\/td><\/tr>

CFT<\/strong><\/p><\/td>

Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/p><\/td>

Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/p><\/td><\/tr>

ML\/TF<\/strong><\/p><\/td>

Blanqueo de capitales \/ Financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/p><\/td>

Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo: los dos principales riesgos que pretenden prevenir los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p><\/td><\/tr>

KYC<\/strong><\/p><\/td>

Conozca a su cliente<\/strong><\/p><\/td>

Verificaci\u00f3n de la identidad del cliente individual: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos de identificaci\u00f3n, documentaci\u00f3n justificativa y origen de los fondos.<\/p><\/td><\/tr>

KYB<\/strong><\/p><\/td>

Conozca su negocio<\/strong><\/p><\/td>

Verificaci\u00f3n exhaustiva de clientes que sean personas jur\u00eddicas: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos corporativos, de directores y de beneficiarios finales.<\/p><\/td><\/tr>

CDD<\/strong><\/p><\/td>

Diligencia debida del cliente<\/strong><\/p><\/td>

Diligencia debida del cliente: procedimiento est\u00e1ndar aplicado a todos los clientes.<\/p><\/td><\/tr>

Fecha de parto<\/strong><\/p><\/td>

Diligencia debida reforzada<\/strong><\/p><\/td>

Debida diligencia reforzada: Un proceso exhaustivo para clientes de alto riesgo.<\/p><\/td><\/tr>

SDD<\/strong><\/p><\/td>

Diligencia debida simplificada<\/strong><\/p><\/td>

Diligencia debida simplificada: procedimiento simplificado para clientes documentados de bajo riesgo.<\/p><\/td><\/tr>

ENERG\u00cdA<\/strong><\/p><\/td>

Pol\u00edticamente expuestos Persona<\/strong><\/p><\/td>

Persona pol\u00edticamente expuesta: persona que ocupa o ha ocupado cargos p\u00fablicos importantes.<\/p><\/td><\/tr>

Beneficiario Universitario<\/strong><\/p><\/td>

M\u00e1ximo beneficio Due\u00f1o<\/strong><\/p><\/td>

Beneficiario real: persona f\u00edsica que posee o controla una entidad jur\u00eddica (participaci\u00f3n> 25%).<\/p><\/td><\/tr>

AMLCO<\/strong><\/p><\/td>

Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero<\/strong><\/p><\/td>

Responsable de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales: supervisa los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p><\/td><\/tr>

FIU<\/strong><\/p><\/td>

Unidad de Inteligencia Financiera<\/strong><\/p><\/td>

Autoridad italiana que recibe informes de transacciones sospechosas (SOS)<\/p><\/td><\/tr>

LLAMADA DE SOCORRO<\/strong><\/p><\/td>

Informe de transacciones sospechosas<\/strong><\/p><\/td>

Comunicaci\u00f3n enviada a la UIF cuando se sospecha de una operaci\u00f3n de lavado de dinero\/financiamiento del terrorismo.<\/p><\/td><\/tr>

OPO<\/strong><\/p><\/td>

Operador profesional de oro<\/strong><\/p><\/td>

Entidad autorizada por el Banco de Italia en virtud de la Ley 7\/2000 para operar en el comercio de oro.<\/p><\/td><\/tr>

LBMA<\/strong><\/p><\/td>

Asociaci\u00f3n del Mercado de Lingotes de Londres<\/strong><\/p><\/td>

Asociaci\u00f3n internacional que certifica fundiciones de oro y plata: el est\u00e1ndar de oro para el almacenamiento de metales.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

4.<\/strong><\/p><\/td>

POR QU\u00c9 VERIFICAMOS SU IDENTIDAD<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

La verificaci\u00f3n de identidad no es solo un requisito legal: es la herramienta principal que MyGold utiliza para proteger a sus clientes y garantizar la integridad del mercado del oro f\u00edsico. El principal riesgo para un operador de OPO es verse involucrado involuntariamente en actividades il\u00edcitas. <\/p>

Estos controles protegen tanto a MyGold como, lo que es m\u00e1s importante, a nuestros clientes, garantizando un entorno seguro y fiable para invertir en oro f\u00edsico.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

5.<\/strong><\/p><\/td>

NUESTRO ENFOQUE: BASADO EN EL RIESGO Y CON LAS PERSONAS COMO PRIORIDAD<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

<\/p>

La empresa adopta un enfoque basado en el riesgo (EBR), de conformidad con las Recomendaciones del GAFI\/GAFI para los operadores de metales preciosos (actualizadas en 2024) y las disposiciones de supervisi\u00f3n del Banco de Italia para las OPO. Esto significa que: <\/p>

  • No tratamos a todos los clientes por igual: aquellos con caracter\u00edsticas de mayor riesgo son sometidos a controles m\u00e1s exhaustivos;<\/li>
  • Aquellas personas con un perfil de bajo riesgo documentado pueden acceder a servicios con procedimientos m\u00e1s \u00e1giles;<\/li>
  • Los recursos de cumplimiento se concentran donde el riesgo es mayor, sin sobrecargar innecesariamente la experiencia de los clientes de bajo riesgo.<\/li><\/ul>

    <\/p>

    Nuestro enfoque combina la identificaci\u00f3n in situ \u2014realizada por nuestro personal\u2014 con una verificaci\u00f3n exhaustiva de la documentaci\u00f3n. Este doble nivel de control garantiza altos est\u00e1ndares para todos los clientes. Los clientes se clasifican en tres categor\u00edas de riesgo \u2014BAJO, MEDIO y ALTO\u2014 seg\u00fan factores como el pa\u00eds de residencia, el tipo de transacci\u00f3n y si son una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP) o una entidad sancionada. El nivel de verificaci\u00f3n requerido es proporcional a la categor\u00eda de riesgo asignada. <\/p>

    <\/p>

    6.<\/strong><\/p><\/td>

    C\u00d3MO VERIFICAMOS SU IDENTIDAD<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

    <\/p>

    6.1 El proceso KYC para personas f\u00edsicas<\/strong><\/p>

    El proceso de verificaci\u00f3n de identidad (KYC) para clientes individuales siempre implica contacto directo y presencial entre el cliente y la empresa. No existe la opci\u00f3n de completar el proceso KYC de forma autom\u00e1tica ni sin interacci\u00f3n humana. <\/p>

    <\/p>

    El cliente se presenta personalmente en la sede operativa de MyGold. SpA o reunirse con un consultor autorizado de MyGold . Para ello, se recopila la siguiente documentaci\u00f3n: <\/p>

    a)<\/strong> Documento de identidad v\u00e1lido (documento nacional de identidad, pasaporte, permiso de conducir);<\/p>

    b) <\/strong>C\u00f3digo tributario italiano o equivalente extranjero;<\/p>

    c)<\/strong> Documento que certifique la titularidad de una cuenta corriente a nombre del cliente (para transferencias bancarias);<\/p>

    d)<\/strong> Comprobante de domicilio (factura de servicios p\u00fablicos reciente o extracto bancario, con una antig\u00fcedad no superior a 3 meses);<\/p>

    e) Profesi\u00f3n y empleador;<\/p>

    f) <\/strong>Declaraci\u00f3n de cualquier estado de PEP;<\/p>

    g)<\/strong> Documentaci\u00f3n sobre el origen de los fondos utilizados para comprar el oro (ingresos por empleo, negocios, herencia, venta de activos, liquidez existente, con la documentaci\u00f3n justificativa).<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

    <\/p>

    6.2 Finalidad y naturaleza de la relaci\u00f3n comercial<\/strong><\/p>

    Durante el proceso de verificaci\u00f3n de identidad, MyGold recopila informaci\u00f3n directamente del cliente para comprender el prop\u00f3sito y la naturaleza de la relaci\u00f3n comercial. Esta informaci\u00f3n incluye, entre otros: <\/p>

    • Tipos de operaciones previstas (compra al contado, planes de pago a plazos, ventas parciales);<\/li>
    • Origen de los fondos utilizados para comprar oro;<\/li>
    • Experiencia y conocimientos generales sobre inversiones en metales preciosos.<\/li><\/ul>

      Esta informaci\u00f3n se recopila siempre mediante la interacci\u00f3n directa y presencial con el cliente y sirve para garantizar una evaluaci\u00f3n de riesgos adecuada y adaptada al perfil del cliente, en cumplimiento de las normativas AML\/KYC\/KYB.<\/p>

      <\/p>

      6.3 El proceso KYB para entidades jur\u00eddicas<\/strong><\/p>

      Para los clientes que son entidades jur\u00eddicas (empresas, corporaciones, fundaciones, fideicomisos), el proceso de verificaci\u00f3n KYB requiere documentaci\u00f3n adicional en comparaci\u00f3n con el KYC individual:<\/p>

      1. a)<\/strong> Copia de los estatutos sociales y los estatutos de constituci\u00f3n actualizados;<\/li>
      2. b)<\/strong> C\u00f3digo LEI, si est\u00e1 disponible;<\/li>
      3. c)<\/strong> Certificado de la C\u00e1mara de Comercio o documento equivalente (con una antig\u00fcedad no superior a 3 meses);<\/li>
      4. d)<\/strong> \u00daltimos estados financieros aprobados;<\/li>
      5. e)<\/strong> Documentos de identidad de los directores y miembros\/accionistas con una participaci\u00f3n superior al 25%;<\/li>
      6. f) <\/strong>Estructura completa de propiedad e identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales (UBO);<\/li>
      7. g)<\/strong> Copia del certificado de IVA;<\/li>
      8. h)<\/strong> Sector de actividad y motivaci\u00f3n para invertir en oro f\u00edsico.<\/li><\/ol>

        <\/p>

        Atenci\u00f3n: <\/strong>en ausencia de informaci\u00f3n suficiente para identificar al Beneficiario Final (UBO), MyGold SpA no proceder\u00e1 con la activaci\u00f3n de la relaci\u00f3n comercial.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

        <\/p>

        6.3.1 Identificaci\u00f3n del Beneficiario Final (UBO)<\/strong><\/p>

        De conformidad con el art\u00edculo 20 del Decreto Legislativo 231\/2007, MyGold identifica al Beneficiario Final seg\u00fan los siguientes criterios: <\/p>

        • Para personas jur\u00eddicas: la persona f\u00edsica que directa o indirectamente posee o controla m\u00e1s del 25% del capital o de los derechos de voto, o que ejerce el control de la gesti\u00f3n. En ausencia de dichas personas identificables, el beneficiario final es el representante legal; <\/li>
        • Para fideicomisos y entidades legales similares: el fideicomitente , el fiduciario, el protector y los beneficiarios o la clase de beneficiarios.<\/li><\/ul>

          <\/p>

          Para cada beneficiario final identificado, la empresa obtiene una declaraci\u00f3n firmada por el representante legal, verifica la identidad utilizando los mismos criterios que para las personas f\u00edsicas y realiza una comprobaci\u00f3n cotej\u00e1ndola con las listas de personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y las listas de sanciones internacionales.<\/p>

          <\/p>

          6.4 Prohibici\u00f3n absoluta de relaciones an\u00f3nimas<\/strong><\/p>

          Prohibici\u00f3n absoluta:<\/strong> MyGold no establece ni mantiene relaciones comerciales con clientes an\u00f3nimos, personas con identidades ficticias, quienes se niegan a proporcionar la informaci\u00f3n requerida para la verificaci\u00f3n o quienes proporcionan informaci\u00f3n falsa o contradictoria. Si la verificaci\u00f3n no es posible, MyGold se negar\u00e1 a establecer una relaci\u00f3n comercial y evaluar\u00e1 si existen motivos para presentar un Informe de Transacci\u00f3n Sospechosa (SOS) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). <\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

          <\/p>

          7.<\/strong><\/p><\/td>

          C\u00d3MO EVALUAMOS EL RIESGO DE CADA CLIENTE<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

          <\/p>

          Cada cliente se somete a una evaluaci\u00f3n de riesgos al incorporarse y peri\u00f3dicamente a lo largo de la relaci\u00f3n comercial. La evaluaci\u00f3n tiene en cuenta los siguientes factores clave, de conformidad con las Recomendaciones del GAFI y las disposiciones de supervisi\u00f3n del Banco de Italia: <\/p>

          <\/p>

          Categor\u00eda<\/strong><\/p><\/td>

          Factores de riesgo analizados<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

          Factores relacionados con el cliente<\/strong><\/p><\/td>

          Residencia\/domicilio; nacionalidad; tipo (privada, empresa, fundaci\u00f3n, fideicomiso); cualquier condici\u00f3n de Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP); informes o relaciones comerciales anteriores; coherencia entre el perfil declarado y las transacciones realizadas.<\/p><\/td><\/tr>

          Factores geogr\u00e1ficos<\/strong><\/p><\/td>

          Pa\u00eds de residencia\/domicilio; pa\u00edses de origen de los fondos; pa\u00edses clasificados como de alto riesgo por el GAFI (lista gris\/negra); pa\u00edses sujetos a sanciones de la UE, la ONU y la OFAC.<\/p><\/td><\/tr>

          Factores operativos<\/strong><\/p><\/td>

          Importe y frecuencia de las transacciones; coherencia con los ingresos y activos declarados; origen de los fondos; tipo de plan (a plazos o al contado); variaciones an\u00f3malas en comparaci\u00f3n con el perfil inicial.<\/p><\/td><\/tr>

          Factores relacionados con los productos y servicios ofrecidos<\/strong><\/p><\/td>

          Origen del oro entregado; certificaciones de la LBMA de las fundiciones custodias; cualquier oro de origen desconocido o no certificado; solicitudes de conversi\u00f3n en efectivo de grandes cantidades.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

          <\/p>

          8.<\/strong><\/p><\/td>

          VERIFICACI\u00d3N DEL CLIENTE<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

          <\/p>

          En funci\u00f3n de la evaluaci\u00f3n de riesgos, a cada cliente se le asigna un nivel de verificaci\u00f3n proporcional:<\/p>

          <\/p>

          Nivel<\/strong><\/p><\/td>

          Cuando se aplica<\/strong><\/p><\/td>

          \u00bfQu\u00e9 implica?<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

          Est\u00e1ndar CDD<\/strong><\/p><\/td>

          Clientes con un perfil de riesgo medio\/bajo<\/p><\/td>

          Verificaci\u00f3n completa de identidad (KYC\/KYB), comprensi\u00f3n del prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n, seguimiento peri\u00f3dico<\/p><\/td><\/tr>

          EDD reforzado<\/strong><\/p><\/td>

          Clientes de alto riesgo<\/p><\/td>

          Verificaci\u00f3n exhaustiva del origen de los fondos y activos, aprobaci\u00f3n de la gerencia, monitoreo continuo e intensivo.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

          <\/p>

          9.<\/strong><\/p><\/td>

          PERSONAS POL\u00cdTICAMENTE EXPUESTAS (PEP)<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

          <\/p>

          De conformidad con el art\u00edculo 1, p\u00e1rrafo 2, letra dd ) del Decreto Legislativo 231\/2007, una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PPE) es una persona f\u00edsica que ocupa o ha ocupado cargos p\u00fablicos importantes. Algunos ejemplos son, entre otros: <\/p>

          <\/p>

          • Jefes de Estado y de Gobierno; Ministros y Viceministros<\/li>
          • Miembros del Parlamento y miembros de las asambleas legislativas<\/li>
          • Miembros de los \u00f3rganos rectores de los partidos pol\u00edticos<\/li>
          • Jueces de tribunales supremos, tribunales constitucionales y \u00f3rganos judiciales de alto nivel<\/li>
          • Embajadores, encargados de negocios y militares de alto rango<\/li>
          • Miembros de los \u00f3rganos administrativos de las empresas p\u00fablicas.<\/li>
          • Familiares cercanos y personas que se sabe que est\u00e1n relacionadas con las personas mencionadas anteriormente.<\/li><\/ul>

            <\/p>

            MyGold , si bien reconoce la posibilidad de establecer relaciones con Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) de conformidad con la legislaci\u00f3n vigente, adopta una pol\u00edtica prudencial que prev\u00e9, en la mayor\u00eda de los casos, el rechazo o la rescisi\u00f3n de la relaci\u00f3n, a menos que el Responsable de Cumplimiento determine lo contrario.<\/p>

            10.<\/strong><\/p><\/td>

            RESTRICCIONES GEOGR\u00c1FICAS<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

            <\/p>

            MyGold no acepta como clientes a aquellos que sean residentes, est\u00e9n domiciliados o sean ciudadanos de pa\u00edses sujetos a medidas restrictivas internacionales por parte de Estados Unidos, la Uni\u00f3n Europea o la ONU, ni tampoco a aquellos que figuren en las listas de sanciones de la OFAC.<\/p>

            <\/p>

            Pa\u00edses excluidos (ejemplos):<\/strong> a modo de ejemplo, y sin limitarse a ellos, los siguientes pa\u00edses entran actualmente en esta categor\u00eda: Cuba, Ir\u00e1n, Corea del Norte, Siria, Rusia (entidades sancionadas), as\u00ed como cualquier otro pa\u00eds sujeto a reg\u00edmenes de sanciones equivalentes por parte de las autoridades internacionales competentes.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

            <\/p>

            Para los clientes que residen en pa\u00edses incluidos en la lista gris del GAFI o en pa\u00edses de alto riesgo, MyGold aplica medidas de diligencia debida reforzada (EDD). El establecimiento de una relaci\u00f3n comercial est\u00e1 sujeto a la evaluaci\u00f3n del responsable de cumplimiento normativo. <\/p>

            Las listas de pa\u00edses de alto riesgo y sancionados se consultan y actualizan sobre la base de publicaciones oficiales por:<\/p>

            • GAFI \u2014 Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (listas grises y negras);<\/li>
            • Uni\u00f3n Europea \u2014 Reglamento del Consejo Europeo sobre sanciones;<\/li>
            • Naciones Unidas \u2014 Resoluciones del Consejo de Seguridad (RCSNU);<\/li>
            • OFAC \u2014 Oficina de Control de Activos Extranjeros (Lista SDN y Bloqueados) Lista de personas );<\/li>
            • UIF \u2014 Comunicaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera para Italia.<\/li><\/ul>

              <\/p>

              11.<\/strong><\/p><\/td>

              ACTUALIZACI\u00d3N PERI\u00d3DICA DEL PERFIL DEL CLIENTE<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

              <\/p>

              La verificaci\u00f3n de identidad no termina con la incorporaci\u00f3n . Durante el transcurso de la relaci\u00f3n comercial, MyGold puede solicitar actualizaciones de los datos y documentos del cliente en las siguientes circunstancias: <\/p>

              • Caducidad de los documentos de identidad presentados;<\/li>
              • Cambio significativo en el perfil operativo (por ejemplo, aumento significativo en los montos invertidos);<\/li>
              • Cambios en la estructura de propiedad, para clientes que sean personas jur\u00eddicas;<\/li>
              • Actualizaciones normativas que requieren la recopilaci\u00f3n de nueva informaci\u00f3n;<\/li>
              • Informes de anomal\u00edas u operaciones inusuales en comparaci\u00f3n con el perfil declarado.<\/li><\/ul>

                <\/p>

                En estos casos, MyGold podr\u00e1 suspender temporalmente el acceso a ciertos servicios hasta que se complete la actualizaci\u00f3n de la verificaci\u00f3n. El cliente siempre ser\u00e1 informado con antelaci\u00f3n y de forma transparente sobre la informaci\u00f3n solicitada y los motivos de dicha solicitud <\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                <\/p>

                12.<\/strong><\/p><\/td>

                TRANSACCIONES SOSPECHOSAS Y OBLIGACIONES DE INFORMACI\u00d3N<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                <\/p>

                La empresa est\u00e1 obligada por ley (art\u00edculos 35 a 39 del Decreto Legislativo 231\/2007) a comunicar al UIF cualquier transacci\u00f3n en la que sospeche, o tenga motivos razonables para sospechar, que se est\u00e1n llevando a cabo operaciones de blanqueo de capitales o de financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

                <\/p>

                Obligaci\u00f3n de confidencialidad ( revelaci\u00f3n de informaci\u00f3n confidencial)<\/strong><\/p>

                En caso de denuncia, est\u00e1 absolutamente prohibido informar al cliente de su existencia (obligaci\u00f3n de confidencialidad – denuncia – art. 38 Decreto Legislativo 231\/2007). Por lo tanto, si MyGold SpA debe proceder con un informe sobre un cliente, pero no podr\u00e1 comunic\u00e1rselo al cliente. <\/p>

                <\/p>

                Presentar una solicitud de asistencia financiera a la UIF no constituye, por s\u00ed solo, una acusaci\u00f3n contra el cliente. La evaluaci\u00f3n la realizan las autoridades competentes. <\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                <\/p>

                13.<\/strong><\/p><\/td>

                SUS DERECHOS<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                <\/p>

                Como parte de los procedimientos AML\/KYC\/KYB, los clientes pueden tener preguntas sobre los datos recopilados y c\u00f3mo se utilizan. Para cualquier informaci\u00f3n, p\u00f3ngase en contacto con el Responsable de Cumplimiento de MyGold . Sin embargo, tenga en cuenta que: <\/p>

                <\/p>

                Ley del RGPD<\/strong><\/p><\/td>

                Aplicabilidad en el \u00e1mbito de la lucha contra el blanqueo de capitales.<\/strong><\/p><\/td><\/tr>

                Derecho de supresi\u00f3n (Art\u00edculo 17 del RGPD)<\/strong><\/p><\/td>

                NO aplicable a los datos tratados en cumplimiento de las obligaciones contra el blanqueo de capitales, que deben conservarse durante 10 a\u00f1os tras la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n (Art\u00edculo 31 del Decreto Legislativo 231\/2007).<\/p><\/td><\/tr>

                Derecho a oponerse al tratamiento de datos<\/strong><\/p><\/td>

                NO aplicable al procesamiento basado en una obligaci\u00f3n legal (KYC\/KYB\/AML).<\/p><\/td><\/tr>

                Derecho de acceso, rectificaci\u00f3n y portabilidad (art\u00edculos 15-20 del RGPD)<\/strong><\/p><\/td>

                Puede ejercerse dentro de los l\u00edmites de la normativa contra el blanqueo de capitales. Contacto: administration@mygold.world <\/p><\/td><\/tr>

                Queja ante la Autoridad de Supervisi\u00f3n<\/strong><\/p><\/td>

                Siempre disponible: Autoridad Italiana de Protecci\u00f3n de Datos \u2014 www.garanteprivacy.it \u2014 Piazza Venezia 11, 00187 Roma.<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                <\/p>

                Contacto de Cumplimiento\/Privacidad<\/strong><\/p><\/td>

                administraci\u00f3n@mygold.world<\/p><\/td><\/tr>

                Sitio web<\/strong><\/p><\/td>

                www.mygold.world \u2014 Secci\u00f3n de privacidad<\/p><\/td><\/tr>

                Domicilio social<\/strong><\/p><\/td>

                Mi Oro SpA \u2014 Piazzale Cadorna Luigi 9, 20123 Mil\u00e1n (MI)<\/p><\/td><\/tr>

                Garante de la privacidad (reclamaciones)<\/strong><\/p><\/td>

                www.garanteprivacy.it \u2014 Piazza Venezia 11, 00187 Roma<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                <\/p>

                14.<\/strong><\/p><\/td>

                ACTUALIZACIONES DE POL\u00cdTICAS<\/strong><\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table>

                <\/p>

                Esta pol\u00edtica est\u00e1 sujeta a revisi\u00f3n anual por parte del Responsable de Cumplimiento y la direcci\u00f3n de MyGold . SpA , o ante la ocurrencia de cambios regulatorios significativos (actualizaciones de la Ley 7\/2000, Decreto Legislativo 231\/2007, disposiciones del Banco de Italia, comunicaciones del UIF).<\/p>

                La versi\u00f3n actualizada siempre est\u00e1 disponible en www.mygold.world, en la secci\u00f3n dedicada al cumplimiento normativo y la transparencia.<\/p>

                <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

                \n\t\t\t\t\t
                \n\t\t\t\t
                \n\t\t\t\t
                \n\t\t\t\t\t\t\t
                \n\t\t\t
                <\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                POL\u00cdTICA AML \u2013 KYC \u2013 KYB MyGold SpA POL\u00cdTICA AML \u2013 KYC \u2013 KYB Lucha contra el blanqueo de capitales \u2013 Verificaci\u00f3n de clientes \u2013 Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo De conformidad con el Decreto Legislativo 231\/2007 \u00b7 Ley 7\/2000 \u00b7 Reglamento del Banco de Italia sobre Ofertas P\u00fablicas Versi\u00f3n: Licencia OPO: Banco de Italia n.\u00ba 5008800 Contacto: administration@mygold.world La verificaci\u00f3n de identidad es un requisito legal y una herramienta de protecci\u00f3n para todos nuestros clientes. Ley 7\/2000 OPO autorizada Banco de Italia N\u00b0 5008800 Decreto Legislativo 231\/2007 231\/2007 Lucha contra el blanqueo de capitales Legislaci\u00f3n italiana contra el blanqueo de capitales KYC \/ KYB Verificar personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas Basado en el riesgo Acercarse Proporcional al riesgo 1. \u00bfPOR QU\u00c9 ESTA POL\u00cdTICA? Mi Oro SpA (en adelante, \u00bb MyGold \u00bb o \u00abla Compa\u00f1\u00eda\u00bb) est\u00e1 comprometida con la lucha contra el blanqueo de capitales (AML ) y la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT ) . Este es un compromiso fundamental, no solo una obligaci\u00f3n regulatoria. Creemos que un mercado de metales preciosos sano y transparente requiere operadores responsables que apliquen altos est\u00e1ndares de diligencia debida con sus clientes. Esta Pol\u00edtica describe con transparencia nuestro enfoque para prevenir delitos financieros, los procedimientos que utilizamos para verificar la identidad de nuestros clientes y los criterios que empleamos para evaluar el riesgo asociado a cada relaci\u00f3n comercial. Nuestro compromiso: MyGold garantiza que sus actividades de compraventa y custodia de oro f\u00edsico, incluso a trav\u00e9s de custodios cualificados, se llevan a cabo en pleno cumplimiento de la legislaci\u00f3n vigente y no se utilizan con fines il\u00edcitos, protegiendo as\u00ed a nuestros clientes y la integridad del mercado del oro. 2. REFERENCIAS REGLAMENTARIAS Esta pol\u00edtica se elabora de conformidad con el siguiente marco normativo: Reglamentos Descripci\u00f3n Ley de 17 de enero de 2000, n.\u00ba 7 Normativa sobre el comercio de oro: establecimiento del registro de la OPO en el Banco de Italia; requisitos de identificaci\u00f3n y registro para las transacciones de oro. Reglamento (UE) 2024\/1624 (AMLR) Nuevo marco regulatorio europeo en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, que introducir\u00e1 normas armonizadas a nivel de la UE, con aplicaci\u00f3n progresiva a partir de 2027. Decreto Legislativo de 21 de noviembre de 2007, n.\u00ba 231 (AML) Legislaci\u00f3n italiana contra el blanqueo de capitales: diligencia debida del cliente, retenci\u00f3n de datos, notificaci\u00f3n SOS al UIF. RGPD \u2014 Reglamento UE 2016\/679 Protecci\u00f3n de datos personales: base jur\u00eddica para el tratamiento de datos KYC\/KYB Provisiones del Banco de Italia para ofertas p\u00fablicas Disposiciones de supervisi\u00f3n e instrucciones de funcionamiento para los operadores profesionales de oro autorizados en virtud de la Ley 7\/2000. Comunicaciones de la UIF Indicadores de anomal\u00edas para transacciones sospechosas en el sector de metales preciosos y oro de inversi\u00f3n GAFI \/ Normas del GAFI (2021+2024) Recomendaciones internacionales sobre la evaluaci\u00f3n basada en el riesgo Enfoque para operadores de metales preciosos: referencia metodol\u00f3gica 3. GLOSARIO A continuaci\u00f3n se presentan las principales definiciones y acr\u00f3nimos utilizados en esta Pol\u00edtica: Acr\u00f3nimo T\u00e9rmino Definici\u00f3n AML contra el blanqueo de capitales Lucha contra el blanqueo de capitales: conjunto de medidas para prevenir y combatir el blanqueo de capitales procedentes de actividades il\u00edcitas. CFT Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo Lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo ML\/TF Blanqueo de capitales \/ Financiaci\u00f3n del terrorismo Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo: los dos principales riesgos que pretenden prevenir los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. KYC Conozca a su cliente Verificaci\u00f3n de la identidad del cliente individual: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos de identificaci\u00f3n, documentaci\u00f3n justificativa y origen de los fondos. KYB Conozca su negocio Verificaci\u00f3n exhaustiva de clientes que sean personas jur\u00eddicas: recopilaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de datos corporativos, de directores y de beneficiarios finales. CDD Diligencia debida del cliente Diligencia debida del cliente: procedimiento est\u00e1ndar aplicado a todos los clientes. Fecha de parto Diligencia debida reforzada Debida diligencia reforzada: Un proceso exhaustivo para clientes de alto riesgo. SDD Diligencia debida simplificada Diligencia debida simplificada: procedimiento simplificado para clientes documentados de bajo riesgo. ENERG\u00cdA Pol\u00edticamente expuestos Persona Persona pol\u00edticamente expuesta: persona que ocupa o ha ocupado cargos p\u00fablicos importantes. Beneficiario Universitario M\u00e1ximo beneficio Due\u00f1o Beneficiario real: persona f\u00edsica que posee o controla una entidad jur\u00eddica (participaci\u00f3n> 25%). AMLCO Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero Responsable de Cumplimiento contra el Blanqueo de Capitales: supervisa los procedimientos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. FIU Unidad de Inteligencia Financiera Autoridad italiana que recibe informes de transacciones sospechosas (SOS) LLAMADA DE SOCORRO Informe de transacciones sospechosas Comunicaci\u00f3n enviada a la UIF cuando se sospecha de una operaci\u00f3n de lavado de dinero\/financiamiento del terrorismo. OPO Operador profesional de oro Entidad autorizada por el Banco de Italia en virtud de la Ley 7\/2000 para operar en el comercio de oro. LBMA Asociaci\u00f3n del Mercado de Lingotes de Londres Asociaci\u00f3n internacional que certifica fundiciones de oro y plata: el est\u00e1ndar de oro para el almacenamiento de metales. 4. POR QU\u00c9 VERIFICAMOS SU IDENTIDAD La verificaci\u00f3n de identidad no es solo un requisito legal: es la herramienta principal que MyGold utiliza para proteger a sus clientes y garantizar la integridad del mercado del oro f\u00edsico. El principal riesgo para un operador de OPO es verse involucrado involuntariamente en actividades il\u00edcitas. Estos controles protegen tanto a MyGold como, lo que es m\u00e1s importante, a nuestros clientes, garantizando un entorno seguro y fiable para invertir en oro f\u00edsico. 5. NUESTRO ENFOQUE: BASADO EN EL RIESGO Y CON LAS PERSONAS COMO PRIORIDAD La empresa adopta un enfoque basado en el riesgo (EBR), de conformidad con las Recomendaciones del GAFI\/GAFI para los operadores de metales preciosos (actualizadas en 2024) y las disposiciones de supervisi\u00f3n del Banco de Italia para las OPO. Esto significa que: No tratamos a todos los clientes por igual: aquellos con caracter\u00edsticas de mayor riesgo son sometidos a controles m\u00e1s exhaustivos; Aquellas personas con un perfil de bajo riesgo documentado pueden acceder a servicios con procedimientos m\u00e1s \u00e1giles; Los recursos de cumplimiento se concentran donde el riesgo es mayor,<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-5801","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5801","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5801"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5801\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":5802,"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5801\/revisions\/5802"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.mygoldspa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5801"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}