Das Unternehmen ist bei der Banca d’Italia unter der Zulassungsnummer 5008800 registriert und zudem bei der OAM unter der Nummer OPO18 eingetragen. Diese Angaben bestätigen, dass MyGold in einem regulierten Umfeld tätig ist, das spezifischen Kontrollmechanismen unterliegt.
Zur Unterstützung seiner Geschäftstätigkeit nutzt MyGold interne Softwareprogramme für die Erfüllung gesetzlicher Auflagen, die Überwachung von Transaktionen und das Risikomanagement. Insbesondere ermöglichen die eingesetzten Systeme die Verwaltung von:
Verwaltung der monatlichen Meldungen zu laufenden Geschäftsbeziehungen, Vollmachten, Befugnisübertragungen und außerbilanziellen Transaktionen, mit der Möglichkeit, bei Anfragen der zuständigen Behörden nach Unregelmäßigkeiten zu suchen und diese auszudrucken.
Vorbereitung der an die Steuerbehörde zu übermittelnden Dateien, mit der Möglichkeit, Anfragen der Steuerbehörde und der Finanzpolizei zu importieren, zu exportieren und zu verwalten.
Überprüfung von Kunden und Personen, mit denen das Unternehmen zusammenarbeitet, anhand von Listen zu Aussetzungen, Embargos, Einfrieren von Vermögenswerten und anderen gesetzlich vorgesehenen restriktiven Maßnahmen.
Bewertung des Kundenrisikos, des Transaktionsrisikos und des Geschäftsbeziehungsrisikos, einschließlich der Analyse etwaiger Unregelmäßigkeiten in den Kundenbeziehungen und der Einstufung der Positionen auf der Grundlage spezifischer Risikoindikatoren.
Kontrolle von Elementen wie Gesamtrisiko, Häufigkeit der Transaktionen, etwaige gestellte Sicherheiten, Kohärenz der Transaktionen und mögliche Anomalien.
Abwicklung von Goldtransaktionen über 10.000 Euro, einschließlich der Erfüllung der vorgeschriebenen Meldepflichten gegenüber den zuständigen Stellen.
Erfassung und Überwachung von Dauergeschäften und Transaktionen ab 15.000 Euro, einschließlich aufteilter Transaktionen, mit automatischer Kontrolle und Aggregation.
Recherche, Extraktion und Bereitstellung der erforderlichen Unterlagen im Falle von Prüfungen oder Anfragen durch die Finanzpolizei und andere zuständige Stellen.
Möglichkeit, Meldungen zu potenziellen Fällen von Korruption, Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung über eine sichere Verbindung zu verwalten.
