Компания MyGold имеет лицензию № 5008800 от Банка Италии, а также включена в реестр OAM (орган по надзору за финансовыми агентами и кредитными посредниками) в качестве профессионального оператора рынка золота под номером OPO18.
Это подтверждает, что деятельность компании осуществляется в соответствии с требованиями действующего законодательства и находится в сфере регулирования и надзора уполномоченных органов.
В процессе деятельности MyGold использует собственные программные решения, предназначенные для выполнения нормативных требований, мониторинга операций и управления рисками. Основные функции используемых систем следующие:
Формирование и передача ежемесячной отчетности по долгосрочным клиентским отношениям, доверенностям, делегированным полномочиям и операциям вне счетов, а также поиск, анализ и выгрузка сведений о выявленных несоответствиях по запросам государственных органов.
Подготовка файлов для передачи в налоговые органы Италии, а также импорт, экспорт и обработка запросов, поступающих от налоговых органов и Финансовой гвардии.
Проверка клиентов и контрагентов компании на предмет их включения в санкционные списки, перечни лиц, подпадающих под ограничения, включая эмбарго, замораживание активов и иные ограничительные меры, установленные действующим законодательством и международными режимами санкций.
Оценка риска клиентов, риска отдельных операций и риска деловых отношений, включая анализ возможных нетипичных или аномальных операций с клиентами, и классификация позиций на основе конкретных индикаторов риска.
Контроль совокупной клиентской активности, включая общий объем операций, их регулярность, наличие и характер предоставленных гарантий, соответствие операций профилю клиента, а также выявление потенциально нетипичных или аномальных паттернов поведения.
Учет и сопровождение операций с золотом на сумму свыше 10 000 евро, включая подготовку обязательной отчетности и направление предусмотренных законодательством уведомлений в уполномоченные органы.
Учет и мониторинг долгосрочных деловых отношений с клиентами, а также операций на сумму 15 000 евро и выше, включая дробные операции, с автоматическим выявлением, контролем и агрегированием таких операций.
Поиск, формирование и предоставление необходимой документации в рамках проверок и запросов со стороны Финансовой гвардии Италии и иных уполномоченных органов.
Прием и обработка внутренних сообщений о возможных фактах коррупции, легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и иных нарушениях посредством защищенного канала связи.
